反洗钱的进展

日期:2017-09-05 02:06:10 作者:宋肮 阅读:

REYNALDO C LUGTU在由NICE Actimize和KrisFinSoft组织的受欢迎的菲律宾反洗钱(AML)执行简报中,温和的专家小组是一个很有启发性的经验它由着名人物Dante T Fuentes,集团首席合规组成保安银行总监;关于反恐怖主义融资的高级顾问Dodie Lagman; KrisFinSoft高级顾问Venkat Iyer;和合作主持人Trevor Barritt,NICE Actimize的首席反洗钱解决方案该小组讨论了在金融机构中设计和维护反洗钱监测计划的最佳实践,例如员工培训,高级管理层和独立人员的参与以及采用风险管理方法,特别突出的是数字货币,人工智能,大数据和分析工具等新技术对AML实践的激动但又可怕的影响我为此次活动做好准备让我更好地了解了这些挑战,以及此类技术对AML的机会以此为例,最近逮捕了俄罗斯“国际上寻求的策划者”Alexander Vinnik,他被指控洗掉超过40亿美元的比特币,包括从失败的比特币交易所中获取的资金Mt Gox据称经营一个用于交易比特币的数字货币兑换d自2011年以来便利从计算机黑客到贩毒等各种犯罪行为由于比特币等数字货币在世界大部分地区仍未受到监管,任何人都可以通过购买比特币将任何有价物品(包括法定货币)转换为比特币因此,很容易用常规法定货币购买大量数字货币,然后将数字货币转移到海外并将其转换为另一个国家的法定货币并将其存入银行,或将其交换为更多非法产品和服务此过程允许犯罪活动通过避免处理实际货币或通过简单地将数字货币转换为国外货币而不太可能被有关政府检测到但技术进步同样与高科技反洗钱竞争为了更有效地对抗反洗钱汇丰控股有限公司最近与位于硅谷的人工智能创业公司Ayasdi In合作c自动化传统上由成千上万人进行的调查此外,英特尔推出了Saffron--市场上第一款产品,英特尔表示,将“联想记忆”AI用于金融服务领域这有望通过统一来检测AML来自企业系统,电子邮件和网络等各种来源的结构化和非结构化数据它可以从这些数据中发现模式,并透明地解释如何识别连接,帮助组织抓住金融犯罪分子尽管取得了这些进展,但洗钱者历史上远远超过了试图阻止他们逃避法律的监管机构,执法官员和反洗钱专家的努力这就是为什么技术进步应该始终与严谨的远见相结合欺诈审查员应该始终领先一步,预测涉及虚拟货币的洗钱的未来可能看起来像监管机构也应该如此采取政策与技术进步保持同步值得注意的是,Bangko Sentral ng Pilipinas(BSP)今年年初制定了一套规则,涵盖虚拟货币兑换 - 亚洲首个此类监管 - 以应对金融消费者面临的风险应该是不间断的* * *卓越的MapúansInc(FOMI)基金会,一个由杰出的Mapúans组成的组织,在公共和私营部门的各个领域取得成就,正在举办2017年11月17日的第一届技术论坛Esteemed发言人将分享他们公司对本次大会选定主题的看法,马尼拉大都会的交通危机我们的发言人将是交通部(DOTr)副部长Thomas“Tim”Orbos,PHL全球道路安全合作伙伴秘书长Alberto Suansing,以及来自法国跨国电力公司Engie将在他们的演讲之后进行小组讨论和研讨会ons欲了解更多详情,请联系Ms. Edna Jugado在(02)988-9788当地2102或EdnaJugado @ amticomph这里表达的观点是作者的观点,并不一定反映Finex的观点和意见作者可能会通过电子邮件发送到reylugtu @ reylugtucom作者是总统The Engage Philippines是一家数字客户互动解决方案公司,